Lisenssit ja sääntelyinformaatio
Tämä sivu selittää yleisesti, kuka operoi palvelua Kultapiste, millä sääntelypohjalla palvelu toimii, missä sitä tarjotaan ja mistä sitä ei tarjota, sekä kuinka voit hankkia yritys- ja compliance-dokumentaatiotamme.
- Asiakirjat saatavilla pyynnöstä
- Määritelty lainkäyttöalueen käytäntö
- Kirjalliset compliance-menettelyt
Tällä sivulla
- Toimintaa harjoittava yhteisö
- Sääntelykehikko
- Lainkäyttöalueet
- Mitä tämä ei ole
- Asiakirjojen pyytäminen
- Sääntelykontakti
- Huomautukset tällä sivulla
Mikä oikeushenkilö operoi palvelua
Kultapiste on kauppanimenä käytettävä nimi yritykselle, joka omistaa ja operoi tätä verkkosivustoa ja siihen liittyvää asiakasalustaa.
Operointiyhtiö on oikeushenkilö, jonka kanssa solmit sopimuksen hyväksyessäsi Käyttöehdot ja avattaessasi tiliä. Operointiyhtiön täydellinen rekisteröity nimi, oikeudellinen muoto, rekisteritiedot ja sen kuuluvan ryhmän tunnus esitetään rekisteröintihetkellä saamassasi asiakassopimuksessa ja saatavilla pyynnöstä alla olevan "Dokumentaation pyytäminen" -osassa kuvatuilla tavoilla.
Koska yritysrakenteet, rekisteritiedot ja palvelujärjestelyt voivat muuttua, emme tarkoituksellisesti toista niitä kiinteänä tekstinä markkinointisivulla. Asiakassopimus ja dokumentaatiopaketti, jonka lähetämme sinulle, ovat viranomainen lähde; jos tämä sivu ja nuo asiakirjat poikkeavat toisistaan, asiakirjat ovat määräävät.
Konsernin yritykset ja palveluntarjoajat
Tiettyjä toimintoja - teknologian isännöintiä, maksun käsittelyä, markkinatietoja, asiakastunnistustyökaluja - suorittavat erikoistuneet kolmannen osapuolen tarjoajat kirjallisten sopimusten perusteella. Käyttämiemme palveluntarjoajien kategoriat ja tavassa, jolla he käsittelevät henkilötietojasi, kuvataan Tietosuojakäytännössä. Emme julkaise palveluntarjoajien nimiä tällä sivulla.
Sääntelykehikko, jonka puitteissa toimimme
Kuvaamme tässä palvelua ohjaavien velvoitteiden tyypin sen sijaan, että nimeäisimme viranomaisia tai viitaisimme viittenumerotietoihin, jotka kuuluvat muodolliseen dokumentaatioon.
- 01
Asiakkaan tunnistaminen
Jokainen tili vahvistetaan ennen rahoitusta, kauppaa tai nostoa vaatimusten mukaisesti KYC- ja AML-valvontaa soveltaen, kuten kuvataan sivullamme KYC & AML -sivu.
- 02
Rahoitusrikoksia koskeva ehkäisy
Pakotteisiin ja riskeihin liittyvä seulonta, jatkuva transaktioiden seuranta, sisäiset eskalointimenettelyt ja tietueiden säilytys soveltavan lainsäädännön edellyttämille ajanjaksoille.
- 03
Asiakkaan varojen hallinta
Asiakastalletukset kirjataan erillään liiketoiminnan käyttövaroista, ja maksut palautetaan asiakkaan omaan nimiin vahvistettuun välineeseen.
- 04
Oikeudenmukainen ja selkeä tiedonvälitys
Kustannukset, erot ja kaikki sovellettavat palkkiot on julkaistu tilillä ja hinnoittelusivullamme. Emme takaa tiettyjä tuottoja, ja kaikki mainosmateriaali sisältää riskivaroituksen.
- 05
Tietosuoja
Henkilötietoja käsitellään määritellyllä laillisella perusteella, niitä säilytetään vain niin kauan kuin on tarpeen, ja niitä suojataan pääsynvalvonnalla sekä sallauksella siirron aikana ja levossa.
- 06
Valitusten käsittely
Kirjallinen sisäinen valitusten käsittelymenettelyssä, joka sisältää kuitin ottamisen, tutkimisen ja asiallisen vastauksen valituksesi kirjaamisen yhteydessä ilmoitetun aikavälin kuluessa.
Jos lainkäyttöalue asettaa tiukempia paikallisia vaatimuksia kuin edellä mainitut, tiukempi vaatimus koskee siellä asuvia asiakkaita.
Palvelun tarjoamisen alueet ja poissuljetut alueet
Palvelu tarjotaan vain siellä, missä voimme sitä tarjota. Saatavuus arvioidaan rekisteröinnin yhteydessä asuinmaasi perusteella, ja se voi muuttua.
Alueet, joissa palvelu tarjotaan
Tilejä voivat avata tilisi rekisteröintivirtauksessa kelpoisiksi lueteltujen maiden asukkaat. Jos maasi on kyseisellä luettelolla ja läpäiset vahvistuksen, voit jatkaa. Jos se ei ole, palvelu ei ole saatavilla sinulle.
Alueet, joissa palvelu ei ole tarjolla
- Maat ja alueet, joihin soveltuvat kansainväliset pakotteet tai kauppakilvet.
- Lainkäyttöalueet, joissa tämän tyyppisen palvelun tarjoaminen yksityisasiakkaille vaatii paikallisen luvan, jota meillä ei ole.
- Lainkäyttöalueet, jotka on tunnistettu korkean riskin rahoitusrikollisuuden alueiksi soveltuvien sääntöjen mukaisesti.
- Mikä tahansa alue, jonka olemme päättäneet sulkea pois sisäisten riskisyiden vuoksi.
Ei markkinointia
Mikään tällä verkkosivustolla ei ole osoitettu kenellekään henkilölle lainkäyttöalueella, joissa jakelua tai käyttöä koskevat säännöt kieltävät sen. Tämän sivuston käyttäminen poissuljetusta lainkäyttöalueelta ei luo oikeutta käyttää palvelua. Jos muutat poissuljetulle lainkäyttöalueelle tilillä ollessaan, ilmoita meille - tili voi joutua rajoittaa tai sulkea ja mikä tahansa saldo voidaan palauttaa sinulle.
Mitä Kultapiste ei ole
On yhtä tärkeää olla selkeä siitä, mitä emme tee, kuin kuvata, mitä teemme.
| Lausunto | Asema |
|---|---|
| Henkilökohtainen sijoitusneuvonta | Ei saatavilla. Tiedot, koulutus ja markkinakommentaarit ovat luonteeltaan yleisiä eivätkä ota huomioon sinun olosuhteitasi. |
| Vero-, oikeus- tai kirjanpitopalvelut | Ei saatavilla. Ota yhteyttä asianmukaisesti pätevään ammattihenkilöön omassa lainkäyttöalueellasi. |
| Pankki tai talletustili | Saldot eivät ole pankkitalletuksia, ne eivät tuota taattua korkoa, eivätkä ne ole talletussuojascheman piirissä. |
| Taatut tai kiinteät tuotot | Ei koskaan luvattu. Aiempi kehitys ei ole luotettava osoitus tulevista tuloksista. |
| Harkinnanvarainen salkun hallinta | Emme käytä asiakkaan tilille omalla harkinnallamme. |
| Toteutus- ja tilintarjoamispalvelut | ✓ Saatavilla, vahvistuksen, kelpoisuuden ja julkaistujen ehtojen alainen. |
Pääoma on vaarassa. Sijoitusten arvo voi laskea ja nousta, ja saatat saada takaisin vähemmän kuin sijoitit. Lue riskitiedote ennen kuin päätät käyttää palvelua.
Kuinka pyytää yritys- ja vaatimustenmukaisuusasiakirjoja
Asiakkaat, mahdolliset asiakkaat ja ammatilliset vastapuolet voivat pyytää yritys- ja vaatimustenmukaisuusasiakirjojamme. Toimittamme ne pyydettäessä sen sijaan, että julkaisemme ne avoimesti.
Mitä voidaan pyytää
- Toimintayksikön ja sen yritystietojen vahvistus.
- Nykyinen asiakassopimus ja tilillesi soveltuvien kustannusten luettelo.
- Yhteenveto rahanpesun vastaisista menettelystämme ja asiakkaiden tunnistamismenettelystä.
- Valituskäsittelymenettelyt ja eskalointireitti.
- Sinua koskeviin henkilötietoihin liittyvät tietosuojapoliittisiä tietoja.
Kuinka tehdä pyyntö
- 01
Kirjoita meille
Käytä yhteydenottoreittiä sivuston «N» osiossa yhteydenottosivusto. Kirjoita "Regulatory documentation request" (Sääntelyä koskeva dokumentaatiopyynnön) sähköpostin aihekenttään.
- 02
Tunnista itsesi
Ilmoita, oletko nykyinen asiakas (ja anna tilin sähköpostiosoite) vai potentiaalinen asiakas, ja mitkä dokumentit tarvitset.
- 03
Vastaanota asiakirjapaketti
Pyynnöksiin vastataan pyyntösi kuitatessa ilmoitetun aikajakson kuluessa. Joitakin asiakirjoja voidaan toimittaa otteina, jos ne sisältävät luottamuksellisia sisäisiä tietoja.
Asiakirjat lähetetään tiedoillamme oleviin vahvistettuihin yhteystietoihin. Emme voi lähettää tilikohtaisia asiakirjoja kolmannelle osapuolelle ilman kirjallista valtuutustasi.
Sääntelyä ja vaatimustenmukaisuutta koskevat kysymykset
Kysymykset sääntelystämme, vaatimustenmukaisuusmenettelyistämme tai huolenaiheista, jotka haluat eskaloiduiksi, on osoitettava vaatimustenmukaisuusreitille yleisen tuen sijaan.
Miten esitän vaatimustenmukaisuuskysymyksen?
Lähetä se yhteydenottosivuston kautta ja merkitse se "Compliance" (Vaatimustenmukaisuus). Sisällytä tilin sähköpostiosoite, jos sinulla on jo tili, ja kuvaile kysymys yhdessä-kahdessa lauseessa.
Miten esitän virallisen valituksen?
Käytä samaa reittiä ja merkitse viesti "Complaint" (Valitus). Saat kuittauksen, viitteen ja osoituksen asiallisen vastauksen aikajanasta. Jos tulos ei ratkaise asiaa, vastauksessa selitetään muut käytettävissä olevat eskalointivaihtoehdot.
Miten ilmoitan epäilyttävästä toiminnasta tai brändin väärinkäytöstä?
Käytä väärinkäytön raportointisivua. Kultapiste:n tekeytymiset viesteissä, mainoksissa tai kloonituilla sivustoilla on ilmoitettava siellä, jotta voimme ryhtyä toimiin.
Käsitelläänkö institutionaalisia tai lehdistökyselyitä täällä?
Kyllä - lähetä ne yhteydenottosivuston kautta selkeällä aiheella ja ne ohjataan oikealle tiimille.
Huomautukset tästä sivusta
- Tämä sivu on informatiivinen. Se ei muodosta mitään sopimuksen osaa eikä korvaa asiakassopimusta.
- Kaikki tällä sivustolla mainitut määrät, rajat tai käsittelyajat ovat suuntaa-antavia; tilissäsi julkaistut luvut määritetään.
- Tämän sivun sisältöä tarkistetaan säännöllisesti; tässä julkaistu versio on voimassa oleva.
- Lue yhdessä Käyttöehtojenkanssa, riskien paljastamisen, Tietosuojakäytännön ja KYC & AML -käytännön.
Tarvitsetko jotain kirjallisesti?
Jos suoritat due diligence -tarkastusta kohteesta Kultapiste, ota meihin suoraan yhteyttä. Mieluummin lähetämme sinulle varsinaiset asiakirjat kuin että luottaisit yhteenvetoon.
Pyydä compliance-pakettia
Yrityksen tiedot, asiakassopimus, AML-yhteenveto ja valitusmenettely.
- Aiherivissä: "Sääntelyn mukaisen dokumentaation pyyntö".
- Lähetetty tiedostoissa oleviin vahvistettuihin yhteystietoihin.